Єврооблігації (або євробонди) – це державні облігації, що розміщуються на закордонних біржах у доларі та євро. Ставки за ними коливаються в межах 4-6%.
Придбати євробонди можна через банки або інвестиційні компанії. Хоча єврооблігації й торгуються у валюті, в Україні придбати їх можна за національну валюту по курсу міжбанку + 10-15 коп до встановленого курсу.
Купонний дохід також нараховується у гривнях по курсу міжбанку. Погашення можливе як у валюті, – шляхом здійснення банківського SWIFT-переказу, так і у гривнях.
Єврооблігації можна придбати через Фрідом Фінанс, ICU, Універ та Альфа-Банк. Порівняємо їх умови.
Поріг входу
Мінімальний поріг входу у Фрідом Фінанс – від $10 000 можна інвестувати в 5-тирічні єврооблігації із дохідністю 4%
Окрім цього, Фрідом Фінанс пропонує дилерські євробонди з дохідністю 3%, де поріг входу починається від $11 500.
Перевагою такого продукту є фіксована ціна погашення – купуючи даний цінний папір за $1 150, можна 4 рази в рік у визначені дати тривалістю по 10 днів, продати їх за вартістю покупки.
Купівля та продажа, а також виплата купонного доходу, у випадку дилерських євробондів відбувається у гривні за курсом Нацбанку
В компанії Універ поріг входу починається від $20 000, в Альфа-Банку – від $100 000.
Найвища межа в ICU – від $200 000
Дохідність
3-х річні XS1303925041, терміном до 01.09.2024:
Компанія ICU пропонує із дохідністю 3,5%. Альфа-Банк і Універ продають з дохідністю 3,0%.
4-х річні XS1303925470 з датою погашення 01.09.2025:
Дохідність 4,1% в ICU. Альфа – 3,75%, Універ – 3,5%
5-тирічні XS1303926528 терміном до 01.09.2026:
Дохідність 4,75% у Фрідом Фінанс, ICU – 4,7%.
Якщо ви готові інвестувати на термін більше 5-ти років:
XS1303927179, 01.09.2027 – Фрідом Фінанс – 5,1%, ICU – 5,0%
XS1902171757, 01.11.2028 – Фрідом Фінанс – 5,8%, ICU – 5,7%
XS1577952952, 25.09.2032 – Фрідом Фінанс – 6,2%, ICU – 6,1%
Євробонди у євро, 5-тирічні XS2015264778 терміном до 20.06.2026, можна придбати через Фрідом Фінанс (3,8%) та Альфа-Банк (3,7%)
Комісії
Найнижчі брокерські комісії стягує Фрідом Фінанс 0,05% від суми (min – 200 UAH, max – 2 000 UAH)
За депозитарні послуги комісії відсутні. За виплату купонного доходу – 20-50 грн та $35 за свіфт-перевід.
По дилерських євробондах комісія складає 300 грн.
Універ бере комісію 0,05% від суми (min – 200 UAH), комісія зберігача – 750 грн. За свіфт-перевід – $35-50, а також 0,20% (min – 250 UAH, max – 1 500 UAH) за виплату купонного доходу
При купівлі одного лоту єврооблігацій через ICU брокерська комісія складе близько $700-800. За вивід купонного доходу доведеться заплатити $35 раз на півроку
Альфа-Банк стягне комісію близько 0,5% від ринкової ставки, що складе від $1 000 до $3 000 в залежності від строку ЦП, а також 700 грн за депозитарні послуги та брокерську комісію 1 000 грн.
Висновки
Мінімальний поріг входу (від $10 000) та найнижчі комісії у брокера Фрідом Фінанс.
Максимальну дохідність по короткострокових єврооблігаціях пропонує компанія ICU, по середньо- та довгострокових – Фрідом Фінанс та ICU пропонують приблизно одинакові умови.
Проте, слід враховувати, що ICU – єдина зі всіх брокерів компанія, де утилізується e-ліміт при купівлі євробондів.
Авторка: Оксана Балабан
