Інвестиційний портфель для початківців

– У які акції інвестувати? Як отримати високу дохідність?
– А ви маєте знання про фундаментальний аналіз, про те, що таке акції та як їх обирати?
– Ні.. Але хочу спробувати, це ж так круто бути інвестором!

Інвестором бути круто, але вкласти кошти, не розуміючи куди, і з високою долею ймовірності їх втратити, – ця ідея не сподобається нікому.

Якщо ви початківець – запам’ятайте правило:

Спершу навчись як зберегти свої кошти, а вже потім – як їх примножити.

Але і для новачків є чарівна таблетка – ETF-фонди. Це корзинка із акцій, підібраних за певною ознакою.

Ризик тут набагато менший, оскільки:

1) Ви одночасно вкладаєте у декілька сотень або тисяч компаній з різних секторів та країн.

2) Пропорції у фонді ретельно підібрані експертами, а діяльність компаній знаходиться під постійним наглядом: якщо показники погіршились, пропорція і перелік змінюється.

На ринку є більше 6 000 ETF-фондів.
Але які обрати для новачка?

Максимально диверсифіковані. В жодному разі не прив’язані до певного сектору чи регіону.

ETF Vanguard Total World Stock (VT) – світовий фонд акцій.

У фонд входять більше 8 000 компаній: 60% – ринку США, 17% – Європа, 12% – Азія, 11% – розвиваючі ринки.

По секторах: 21% складають IT-компанії, споживчий сектор – 15%, фінансовий – 14%

Ціна: $101
Комісія за управління: 0,08%
Середня дохідність за останні 10 р: 9,49%

Можна придбати лише один цей фонд і максимально покрити світовий ринок акцій.

Для тих, хто любить різноманітність, пропоную портфель із 2-х фондів:

iShares Core S&P 500 ETF (IVV) – фонд найбільших компаній США (Apple, Microsoft, Facebook, Amazon, Google)

Ціна: $418
Комісія за управління: 0,03%
Середня дохідність за останні 10 р: 13,86%

iShares Core MSCI Total International Stock ETF (IXUS) – світовий фонд акцій без ринку США.

Ціна: $72,54%
Комісія за управління: 0,09%
Середня дохідність за останні 5 р: 10,07%

Однак жоден із цих портфелів не буде збалансованим, якщо не включатиме облігацій.

Авторка: Оксана Балабан