Як і де вигідно купити євробонди

Єврооблігації (або євробонди) – це державні облігації, що розміщуються на закордонних біржах у доларі та євро. Ставки за ними коливаються в межах 4-6%.

Придбати євробонди можна через банки або інвестиційні компанії. Хоча єврооблігації й торгуються у валюті, в Україні придбати їх можна за національну валюту по курсу міжбанку + 10-15 коп до встановленого курсу.

Купонний дохід також нараховується у гривнях по курсу міжбанку. Погашення можливе як у валюті, – шляхом здійснення банківського SWIFT-переказу, так і у гривнях.

Єврооблігації можна придбати через Фрідом Фінанс, ICU, Універ та Альфа-Банк. Порівняємо їх умови.

Поріг входу

Мінімальний поріг входу у Фрідом Фінанс – від $10 000 можна інвестувати в 5-тирічні єврооблігації із дохідністю 4%

Окрім цього, Фрідом Фінанс пропонує дилерські євробонди з дохідністю 3%, де поріг входу починається від $11 500.

Перевагою такого продукту є фіксована ціна погашення – купуючи даний цінний папір за $1 150, можна 4 рази в рік у визначені дати тривалістю по 10 днів, продати їх за вартістю покупки.

Купівля та продажа, а також виплата купонного доходу, у випадку дилерських євробондів відбувається у гривні за курсом Нацбанку

В компанії Універ поріг входу починається від $20 000, в Альфа-Банку – від $100 000.

Найвища межа в ICU – від $200 000

Дохідність

3-х річні XS1303925041, терміном до 01.09.2024:

Компанія ICU пропонує із дохідністю 3,5%. Альфа-Банк і Універ продають з дохідністю 3,0%.

4-х річні XS1303925470 з датою погашення 01.09.2025:

Дохідність 4,1% в ICU. Альфа – 3,75%, Універ – 3,5%

5-тирічні XS1303926528 терміном до 01.09.2026:

Дохідність 4,75% у Фрідом Фінанс, ICU – 4,7%.

Якщо ви готові інвестувати на термін більше 5-ти років:

XS1303927179, 01.09.2027 – Фрідом Фінанс – 5,1%, ICU – 5,0%

XS1902171757, 01.11.2028 – Фрідом Фінанс – 5,8%, ICU – 5,7%

XS1577952952, 25.09.2032 – Фрідом Фінанс – 6,2%, ICU – 6,1%

Євробонди у євро, 5-тирічні XS2015264778 терміном до 20.06.2026, можна придбати через Фрідом Фінанс (3,8%) та Альфа-Банк (3,7%)

Комісії

Найнижчі брокерські комісії стягує Фрідом Фінанс 0,05% від суми (min – 200 UAH, max – 2 000 UAH)

За депозитарні послуги комісії відсутні. За виплату купонного доходу – 20-50 грн та $35 за свіфт-перевід.

По дилерських євробондах комісія складає 300 грн.

Універ бере комісію 0,05% від суми (min – 200 UAH), комісія зберігача – 750 грн. За свіфт-перевід – $35-50, а також 0,20% (min – 250 UAH, max – 1 500 UAH) за виплату купонного доходу

При купівлі одного лоту єврооблігацій через ICU брокерська комісія складе близько $700-800. За вивід купонного доходу доведеться заплатити $35 раз на півроку

Альфа-Банк стягне комісію близько 0,5% від ринкової ставки, що складе від $1 000 до $3 000 в залежності від строку ЦП, а також 700 грн за депозитарні послуги та брокерську комісію 1 000 грн.

Висновки

Мінімальний поріг входу (від $10 000) та найнижчі комісії у брокера Фрідом Фінанс.

Максимальну дохідність по короткострокових єврооблігаціях пропонує компанія ICU, по середньо- та довгострокових – Фрідом Фінанс та ICU пропонують приблизно одинакові умови.

Проте, слід враховувати, що ICU – єдина зі всіх брокерів компанія, де утилізується e-ліміт при купівлі євробондів.

Авторка: Оксана Балабан